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中国期货业发展创新与风险管理研究
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和托管人加盖公章以及各方法定代表人 1 负责人 1 执行事务合伙人或授权代表签字

或盖章之日起成立委托人为自然人的本合同经委托人本人签字或授权的代理
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人签字管理人和托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签字之日起成
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立 # 在合同盖章过程中由于部分经办人员的疏忽本应盖 *公章 + 的实际
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盖了 *业务专用章 # 或规定需要同时法定代表人签字或者盖章的实际漏盖章
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从而导致合同效力存在瑕疵可能造成合同不生效的后果发生
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部分资产管理业务单据需要经常用到业务印章如划款指令净值披露信息
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估值对账单与第三方机构往来函件等因此在实际工作中有些期货公司为资产
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管理业务部门专门刻制业务专用章并由资产管理部单独存管用以处理资产管理业
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务用印频率较高的业务单据如何加强对资管业务专用章盖章内容的审核加强印
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章保管至关重要
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#,后台运营中的风控难点
!%" 账户开立及授权环节
资产管理计划投资运作过程中涉及募集账户托管账户证券经纪账户期货
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经纪账户基金账户等多种账户
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!募集账户募集账户是指为本计划资产在商业银行开立的专门账户用于
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接受资产委托人的委托资金以及账户内资金与托管账户委托人收益账户及管
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理人 !或管理人指定的第三方募集机构的账户账户的定向划转募集账户通常
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由管理人代销机构负责开立和管理有些资产管理计划募集账户由外包机构开
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立投资者汇入资产管理计划汇出均使用该募集清算账户由于该账户归外包
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机构负责开立和管理资产管理计划募集款项脱离于管理人的控制如何加强管
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理人对于此类募集账户监管保证募集款项安全需要管理人进一步考虑相应防
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范措施
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"托管账户资产管理计划托管账户是托管人为资产管理计划开立的用于存
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放资产管理计划财产的银行账户托管账户一般作为证券经纪账户期货经纪账户
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基金账户的银行结算账户承担资产管理计划各种类型投资交易的出入金账户职能
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托管账户一般由托管人负责开立和管理
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在日常账户使用过程中由管理人出具划款指令授权书注明经办人复核人
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审批人及预留印鉴管理人需要在托管账户与各类交易账户划款时按照固定的划
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款指令模板或电子划款指令平台进行资金划拨资金划拨直接关系到资产管理计划
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投资运作与委托人财产利益直接相关期货公司应建立账户管理制度在出现经
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办人复核人审批人等在工作调动离职等情况时及时重新出具新的授权文件
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防范因人员变动造成划款出现权限错误划款失败等风险
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