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期货公司资产管理业务合规与风控难点研究 + * %

#,营销宣传中的风控难点

!%" 营销人员的个人行为与职务行为区分
期货公司营销人员为追求业绩在销售推介过程的违规行为时有发生期货公
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司对该违规风险进行控制存在一定的难度特别是对营销人员的个人行为与职务行
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为难以区分
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营销人员故意或因重大过失违反公司规定侵犯客户利益则应归属于营销人员
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的个人行为由其自身承担侵权责任与客户私自签署承诺收益等协议的由其自
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身承担违约责任适用过错责任原则
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客户在收到期货公司对有关业务违规行为的提示并在回访或其他反馈方式中予
以确认的视为明知有关禁止事项的恶意第三人对由此产生的法律纠纷应按自身
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过错与营销人员分担责任适用过错责任原则
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对有关营销人员因个人行为引起的法律纠纷不应视为职务行为而由期货公司
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承担全部赔偿责任可要求期货公司承担一定的管理责任相关营销人员应对自身
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行为承担赔偿责任监管部门应对相关营销人员予以行业违规公示行业进入等监
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管处罚
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!#" 营销宣传中对合同的管理问题
营销人员在营销宣传工作中应注意与客户签署合同的流程及合同的管理问题
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合同是公司的法律文件涉及法律关系的成立与否合同管理混乱极可能导致公司
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承担不应有的法律责任营销人员应根据与意向客户的沟通情况领用空白合同严
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格登记对领用而未签署的合同应及时退回已完成签署但因故不予成立合同关系
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的合同需提交公司资管业务部门统一销毁
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合同的签署顺序关系到合同成立及生效的时间签署过程中风险控制的核心在
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于投资者的签署顺位现行的合同签署顺序有如下几种
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!投资者托管人管理人此种签署顺序的优点在于投资者签署后合同流转
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至管理人手中管理人可以对投资者签署的合同文本内容进行审核以确认为原始
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合同文本无篡改删减情况且可同时对投资者需签署的内容及附件材料进行审
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核如不符合要求可退回重新签署此时合同尚未生效不产生相应的法律关系
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缺点在于对投资者签署合同的审核需要大量人工效率较低
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"托管人管理人投资者 1 管理人托管人投资者此种签署顺序的适用场
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合多为托管人 1 管理人出具合同需电子套印所以托管人 1 管理人须为第一顺序人
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此种签署顺序的优点在于投资者签署顺位在后托管人 1 管理人提供的合同版本无须
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审核并可以通过加盖骑缝章等方式防止投资者替换合同文本缺点在于因托管人
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及管理人均已完成签署一旦投资者签署合同合同即时生效此时如投资者签署
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