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境外成熟市场金融衍生品监管与自律研究 ( +

反思并对原有的监管权限进行了整合与统一相关机构的权限皆得到了提升尤
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其是拥有了建立法规和调查处罚的权限虽然形式上 47>与 IK>相互独立但整
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体而言英国自律单一监管模式的实质没有改变 !见图 +"$

图 +'英国当前监管机构设置 !#$%#年至今
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!+" 英国当前监管机构设置及主要职责

47>与 IK>分别从宏观和微观层面进行监管47>主要在宏观层面上确保经济
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稳定和审慎监管它隶属于英格兰银行与金融政策委员会M_G?CDE7GQ@EFYC@A hACY
有着紧密的关系47>的监管范围包括商业银行大型投资机构保险机构和信用
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互助协会等其主要监管目标有两个一是改善金融机构的安全和健康发展专注
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于金融机构所产生或面临的可能对英国整个金融系统稳定性构成威胁的风险二是
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协力保证消费者尤其是投保人获得适当的保护47>的监管方法有以下几个特点
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依靠自主判断47>可决定金融机构是否健康稳定投保人是否获得合理保护或相
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关机构是否符合最低要求旨在长远47>对风险的评估不仅是对当下风险的评
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估更是对未来可能风险的评估若 47>判断有必要干预则会尽早采取措施有
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所侧重47>主要关注会对英国整体金融稳定带来极大系统性风险的问题和机构
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并不注重对相关机构的所有问题进行排查只旨在保证它们不对整体系统带来重大
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波动
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IK>主要在微观层面上对相关行业尤其是重点企业的直接市场行为进行监督
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