Page 54 - 期货和衍生品行业监管动态（2025年2月刊）
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期货和衍生品行业监管动态
1.The European Commission’s announcement.
https://www.bankofengland.co.uk/news/2025/january/decision-on-uk-legal-and-super
visory-framework-for-central-counterparties
16. 英国金融行为监管局经审查发现绝大多数持续适当性审查已落实（2025 年 2
月 24 日）
英国金融行为监管局（FCA）最新审查显示，在持续金融咨询服务中，绝
大多数情况下，金融顾问都进行了适当性审查。
金融顾问可以就持续金融咨询建议及相关服务向客户收取费用，例如安排交
易或管理零售客户与全权委托投资经理之间的关系。
FCA 担心这些服务在提供时可能并未完全得以落实，因此要求 22 家最大的
金融顾问机构提供数据。此次审查的重点是适当性审查的落实情况，因为这些机
构通常将其作为持续建议服务的一部分。
机构提供的数据显示，约 83%的案例中都进行了适当性审查。另有 15%的
案例中，客户主动拒绝或未回应机构提供的适当性审查服务。只有不到 2%的案
例中，机构报告称未尝试向客户提供适当性审查。
FCA 要求所有顾问机构审查其调查结果，并考虑是否已满足关于持续服务
的监管要求和合同义务。如未满足，应采取适当措施予以补救。
现行持续服务的规则已实施十多年，在这期间，消费者的需求与期望、技术
及市场实践持续变化。未来，FCA 将重新评估相关监管框架的适应性。
FCA 市场临时执行董事 Simon Walls 表示：“持续的金融咨询建议和支持是
一项极好的服务，对帮助人们充分利用资金至关重要。顾问与客户的关系可能以
不同的形式持续多年。”
“在我们审查的绝大多数案例中，机构为客户提供了持续建议。但在少数案
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