Page 41 - 期货和衍生品行业监管动态（2022年8月）
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期货和衍生品行业监管动态
“FCA 新的简版风险警告是为了帮助消费者更好地了解风险，尽管公司也
应发挥重要作用。如果 FCA 看到市场上的产品没有正确的风险警告或风险警告
不明确、不公平或存在误导的，FCA 将立即采取行动。”
“现在这一点更为重要，因为生活成本的增加可能促使人们追求更高的投资
回报，而这可能是存在风险的。”
FCA 还发起了一项公开征求意见，从其内容中可以看出长期资产基金（Long
Term Asset Funds, LTAFs）在未来将向更广泛的散户投资者和投资计划产品进行
销售。
征求意见稿中的建议提供了非传统的投资机会，消费者可以利用这些投资来
分散自己的投资组合，从而使投资组合在仍提供强有力的消费者保护的同时，获
得潜在的更高回报。FCA 邀请公众在 2022 年 10 月 10 日之前对征求意见稿进行
反馈，并将在明年年初确定最终规则。
编者按：
1. 使消费者能够帮助自己是 FCA 新的三年战略的关键承诺之一。强化
FCA 关于高风险投资的金融推广规则将有助于确保消费者获得高质量的信
息，并了解投资的风险。
2. FCA 的主要风险警告建议将有四个月的过渡期。其他所有规则在生
效前都有 6 个月的过渡期。
15. FCA Clamps Down on Marketing of High-risk Investments to
Consumers (2022/8/1)
The FCA has finalised stronger rules to help tackle misleading adverts that
encourage investing in high-risk products.
Under the stronger rules, firms approving and issuing marketing must have
appropriate expertise, and firms marketing some types of high-risk investments will
need to conduct better checks to ensure consumers and their investments are well
matched.
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