Page 40 - 期货和衍生品行业监管动态（2022年8月）
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期货和衍生品行业监管动态
15. 英国金融行为监管局严加监管向消费者进行的高风险投资营销行为（2022
年 8 月 1 日）
英国金融行为监管局（FCA）已制定了更严格的规则，以帮助解决鼓励投资
高风险产品的误导性广告问题。
根据这一更加严格的规则，审批和发布营销计划的公司必须具备应有的专业
知识，销售某些类型高风险投资产品的公司需要进一步进行审查，以确保消费者
风险承受能力与其所投资的产品是相匹配的。
此外，公司需要使用更清晰、更突出的风险警告，包括“推荐朋友获得奖励”
等在内的某些投资激励措施现在已经被禁止。
作为消费者投资战略的一部分，FCA 希望减少投资不符合其风险偏好的高
风险产品投资者的人数。
采取这些措施是因为担心许多投资高风险产品的人没有意识到投资亏损的
风险，在不了解所涉及的风险的情况下便进行投资。
这些新规则建立在 FCA 更坚定、更带有干预主义的监管方法之上，以打击
不当金融推广行为，减少消费者遭受非预期损失的可能性。
在过去的一年里，FCA 已对更多的金融推广活动进行了干预，以防止消费
者遭受损失。在截至 2022 年 7 月底的一年中，有 4226 条广告在 FCA 的干预下
被修改或撤销。
新规则将不适用于加密资产的推广活动。一旦政府和议会在立法中确认如何
将加密资产推广纳入 FCA 的职权范围，FCA 将公布关于合格加密资产推广的最
终规则。这些规则可能会与遵循与其他高风险投资相同的监管方法。加密资产仍
然是高风险产品，所以如果投资者购买了加密资产，则应该做好损失所有资金的
准备。
FCA 市场部执行董事 Sarah Pritchard 表示：
“FCA 希望人们能够充满信心地进行投资，了解所涉及的风险，并获得适
合自己的、符合自身风险偏好的投资。”
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