Page 37 - 期货和衍生品行业监管动态（2022年8月）
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期货和衍生品行业监管动态




                             提供有效并且容易获得的客户支持，不要让消费者因等待结果的时

                       间过长而放弃

                             及时提供消费者能够理解的有关产品和服务的信息，使其能够做出


                       明智的财务决策，而不是将关键信息隐藏在很少有人有时间去阅读的冗长的
                       条款和条件中


                             提供适合其客户的产品和服务


                             在为客户提供产品和服务的每个阶段和每次互动中，关注其真实的、

                       多样化的需求，包括那些处于弱势地位的客户


                        FCA 给予公司 12 个月的时间，以使其目前正在销售的所有新的、现有的产

                   品和服务满足新规则的要求。新规则将在 12 个月后适用至已封闭的产品上，给

                   企业更多的时间将这些不再销售的产品达到新的标准。


                        编者按


                                1. 该义务包含一个新的对消费者服务的原则，即“公司必须采取行

                           动，为散户提供好的结果”。


                                2. 通过为公司设定更高的标准，该义务在 FCA 转型成为一个更具
                           创新性、坚定性和适应性的监管机构的过程中起核心作用，也是 FCA 新

                           的三年战略的关键部分，其将会改进英国消费者和市场的结果。


                                3. 根据《2021 年金融服务法案》（Financial Services Act 2021），

                           FCA 获得了议会授权以推进这项工作。


                                4. FCA 将引入新的消费者义务，以推动整个行业思维方式进行根

                           本转变。


                   14. The FCA ’ s Consumer Duty will Lead to a Major Shift in Financial

                   Services (2022/7/27)


                        The Financial Conduct Authority (FCA) has confirmed its plans to bring in a
                   new Consumer Duty, which will fundamentally improve how firms serve consumers.






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