Page 44 - 期货和衍生品行业监管动态（2022年8月）

期货和衍生品行业监管动态

ARs 并未获得 FCA 许可——但他们可以在许可经营公司（被称为委托公司）

的负责下提供特定金融服务或产品。委托公司负责确保其 ARs 遵守 FCA 相关规

则。虽然一些委托公司切实满足了这一要求，但许多公司并未充分监督 ARs 的
活动。

因此，新规则将有助于防止消费者受到 ARs 的误售或误导，并防止 ARs 的

不当行为破坏市场公平和安全运行。根据新规则，委托公司将需要：

 加强对其 ARs 的监督，包括确保他们有足够的制度、内控和资源。

 评估和监测其 ARs 对消费者和市场构成的风险，提供类似于对其自

营业务的监督。

 每年审查其 ARs 的活动、业务和高级管理人员信息，并明确在何种

情况下应终止与 AR 之间的关系。

 未来在对 AR 委任生效前的 30 个日历日通知 FCA。

 每年向 FCA 提供每个 AR 的投诉和收入信息。

作为旨在改善消费者和市场情况的新的三年战略的一部分，FCA 还对整个

金融服务行业的委托公司进行有针对性的监督，使用改良后的数据和分析工具来
关注其行为，其也在加强对申请授权和任命 AR 的公司的审查。

新规则并未改变委托公司需要对其 ARs 的行为负责的事实。FCA 正在与英

国财政部（HMT）合作，探讨是否需要进一步修改 AR 制度，这需要未来修改

法律。

FCA 消费者与竞争部执行董事 Sheldon Mills 表示：

“虽然指定代表可以带来创新和选择，但在近期向金融服务补偿计划

（Financial Services Compensation Scheme）提出的索赔总额中，委托公司和 ARs

占 60%以上。他们引发的监管案件和投诉是其他直接获得许可的公司的 4 倍。”

“FCA 所做的修改将有助于确保委托公司更好地管理其 ARs——确保提供

必要的监督，以避免消费者遭受误售或误导，并确保市场能够安全、公平地运行。

他们还需要向 FCA 提供更有用的数据和信息来支持 FCA 工作。”

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