Page 46 - 期货和衍生品行业监管动态（2024年2月）
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期货和衍生品行业监管动态
约有 20 家最大的咨询公司接受了调查，以便尽可能广泛地了解市场实践。
选择这些公司并非基于对它们有任何特别关注。
FCA 曾在 2022 年 12 月发出的一封信中表示，将在这一领域开展一些跨公
司的工作。在这封信中，FCA 阐述了它的担忧，即咨询公司没有充分考虑这些
持续服务对其所有客户的相关性、性质和成本。
2023 年 1 月发出的另一封信解释了咨询公司应如何对待即将出台的“消费
者责任”（Customer Duty），提醒公司该责任要求公司诚信对待客户，避免对客
户造成可预见的伤害，并帮助和支持客户实现其财务目标。
在 2023 年 12 月与公司举行的消费者责任网络研讨会（Consumer Duty
webinar）上，FCA 提出了一些担忧，即一些消费者可能支付了服务费用，如年
度审查费用，但却没有得到服务。
2021 年，FCA 发布了一项支持消费者投资市场繁荣发展的战略。此次公布
的有关持续服务的数据收集工作是这项工作的一部分，目的是提高标准，让人们
能够放心投资。该战略的核心是确保人们能够在需要时获得建议，并对所提供的
服务充满信心。
FCA Requests Information from Firms about Delivery of Their Ongoing Advice
Services and the Consumer Duty (2024/2/15)
The FCA is today writing to a number of financial adviser firms requesting
information about their delivery of ongoing services, for which their clients
continue to be charged after advice has been given.
In its survey, the FCA asks if firms have assessed their ongoing services in
response to the introduction of the Consumer Duty, and whether they have made any
changes as a result.
It also asks for data on the number of clients due a review of the ongoing
suitability of the advice as part of the service, how many received that review, and
how many paid for ongoing advice but whose fee was refunded as the suitability
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