Page 28 - 期货和衍生品行业监管动态（2023年8月刊）

期货和衍生品行业监管动态

境外资讯——新加坡

5. 针对新加坡议会问询有关人工智能对金融市场交易平台影响问题的书面回

复（2023 年 8 月 2 日）

问题：

请问总理，新加坡金融管理局（MAS）是否评估了人工智能（AI）对金融市

场交易平台的影响，包括：(i) 由于 AI 模型或数据聚合训练方式的大同小异，个

体行为者依据 AI 做出的相似决策是否会引发“羊群效应”风险；(ii) 当 AI 交易

平台系统需要同时考虑平台利益和客户利益时，可能存在的利益冲突风险，尤其

是在未向客户披露的情况下。

新加坡副总理兼财政部长、MAS 主席 Lawrence Wong 回复：

新加坡金融管理局（MAS）要求受监管的金融机构（FIs）建立控制措施，以
避免或减轻自身利益与客户利益之间的冲突。上述方法是技术中立（technology-

neutral）的，适用于所有受监管的金融机构。

早在 2018 年，MAS 就推出了 FEAT 原则，指导金融机构负责任地使用人工

智能和数据分析（AIDA）来提供产品和服务。FEAT 是公平（Fairness）、道德

（Ethics）、问责（Accountability）和透明（Transparency）的缩写，这些原则要

求金融机构确保人工智能和数据分析的使用不会导致客户受到不公平对待。金融

机构还需要就金融机构产品和服务的透明度向客户进行披露，以帮助其作出明智

决策。

目前评估认为，使用 AI 模型导致交易平台“羊群效应”的风险较低，因为

新加坡的金融机构仍处于借助 AI 模型进行决策的初期阶段。然而，MAS 一直在

监测和评估 AI 在金融市场中带来的风险。近年来，MAS 与行业合作开发了一个

框架，使金融机构能够根据 FEAT 原则评估其 AI 系统。MAS 将继续推动业界在

金融领域中负责任地使用 AI。

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