Page 21 - 期货和衍生品行业监管动态（2023年8月刊）
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期货和衍生品行业监管动态
Wells Fargo（Wells Fargo Bank NA 和 Wells Fargo Securities LLC） ， 7500
万美元
Bank of Montreal（Bank of Montreal），3500 万美元
CFTC 执法主任 Ian McGinley 表示：“通过此次行动，CFTC 已经对 18 家金
融机构采取了执法行动，处罚金额超过 10 亿美元，原因是这些机构违反了 CFTC
关于记录保存和监督要求，使用了未经批准的通信方式。委员会发出的信息再清
楚不过——记录保存和监督要求至关重要，未遵守这些核心监管义务的注册实体
将自担风险。”
各项行政令查明，存在问题的互换交易商和/或期货佣金商多年以来未能阻
止其员工（包括高级雇员）使用未经批准的通信方式进行内外部沟通，包括通过
私人短信或 WhatsApp 发送信息。由于这些行为与作为 CFTC 注册实体所开展的
业务相关联，因此公司被要求保留某些书面通信记录。但这些公司普遍未持有和
保存这些书面通信，因此无法在 CFTC 要求时及时提供。
各项行政令进一步查明，广泛使用未经批准的通信方式违反了互换交易商和
/或期货佣金商的内部政策和程序，这些政策和程序都禁止通过未经批准的方式
进行业务相关的沟通。此外，一些负责确保遵守内部政策和程序的监督人员自己
也违反公司政策，使用未经批准的通信方式进行业务相关的沟通。
案件背景
行政令查明，由于各注册实体未能确保其员工（包括主管和高级雇员）遵守
相关通信政策和程序，并且未能保存好数百甚至数千份与业务相关（包括与其商
品和互换业务有关）的通信记录，因此未能勤勉地监督其作为 CFTC 注册实体所
开展的业务，违反了 CFTC 记录保存和监督规定。
自 2021 年 12 月以来，CFTC 已经对 18 家金融机构处以 10.91 亿美元的民事
罚款，原因是这些机构违反了 CFTC 关于记录保存和监督要求，使用了未经批准
的通信方式。【见 CFTC 第 8470-21; 8599-22; 8699-23; 8701-23 号新闻稿】
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