Page 54 - 《期货和衍生品行业监管动态》（2022年合集）

期货和衍生品行业监管动态

 在接获更改的要求时及在作出有关更改后，将确认通知发送到客户

的登记地址、电子邮箱或移动电话。

就交易指令及资金转移发出的电邮要求

 就金额超过合理门槛的要求实施有效的确认程序。

 使用其他途径及持牌法团原有记录来联络客户及核实其要求，而不

是直接回复电邮要求。

 考虑使用监测工具，以过滤伪造的电邮地址，及侦测未经授权而接

达内部网络和系统的情况。

预警迹象

 若电邮要求有别于客户的惯常做法，应保持警惕，并格外小心处理。

如有不合常规的情况（例如，向海外银行账户支付大笔款项，即时付款的要

求及银行多次拒绝转账），应立即跟进。

 建立良好的风险文化，鼓励员工汇报及跟进预警迹象。适时地让主

管、资讯科技管理人员及合规人员参与制订适当的对策，以处理可疑的电邮

指示。

高级管理层的责任

请注意，上述的监控措施及技术，并非巨细无遗。SFC 建议各持牌法团应检

视本身的情况，确保设立适当且有效的内部监控程序，以及有效地付诸实行。高

级管理层有责任监察持牌法团实施内部监控政策和程序的情况，以有效地管理商

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