Page 53 - 《期货和衍生品行业监管动态》（2022年合集）

期货和衍生品行业监管动态

照欺诈者指示将资金转移至其他银行。最终，银行执行了多笔资金转移，令该持

牌法团蒙受财务损失。

SFC 的期望

SFC 期望持牌法团应设有妥善的内部监控程序、财务资源及操作能力，而按

照合理的预期，这些程序及能力足以保障其运作及客户，以免受偷窃、欺诈及不

诚实的行为、专业上的失当行为或不作为而招致财务损失。持牌法团应严密地监

控及有效地管理商业电邮诈骗案的风险，尤其是在远程办公安排已成为常态的情

况下。

监控机制

持牌法团应制订有效的政策和程序，就管理商业电邮诈骗案的风险向员工提

供指引。此外，持牌法团应在以下方面加强内部监控措施：

客户联络资料

 在开户过程中确定客户及其授权代表的真实身份。

 定期审查和更新正式的纪录，确保客户的联络资料是准确及最新的。

更改客户资料

 当客户要求更改其资料（包括更新授权代表资料）时，应要求客户

以书面方式发出指示，并核实要求者的身份及签名式样。

 使用持牌法团的正式纪录内的联络资料来核实电邮要求，而不是透

过该电邮地址或使用其提供的电话号码来核实。在有需要的情况下，考虑安

排与客户进行视频会议或直接会面。

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