Page 627 - 《期货和衍生品行业监管动态》（2022年合集）

期货和衍生品行业监管动态

Conspiracy to defraud is an offence under common law with a maximum
sentence on conviction of 10 years’ imprisonment.

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-prosecutes-five-individuals-role-all-or

-nothing-investment-scheme

16. 英国金融行为监管局关注与交易应用程序设计相关的问题行为（2022 年 11

月 12 日）

英国金融行为监管局（FCA）已警告股票交易应用程序（app）运营商审查

app 设计功能，包括那些具有游戏元素的功能，可能导致消费者作出与其自身利

益相悖的行为。

这些功能包括，频繁推送最新市场资讯，以及为消费者提供 app 里的交易积

分、徽章和祝贺信息。FCA 发现，使用具有这些功能的 app 的消费者，更可能

投资超出其风险偏好的产品。

除了对 app 运营商提出警告外，FCA 还发布了一项研究报告，表明 FCA 对

使用此类交易 app 的客户面临高风险投资的关注，并且有一部分投资者似乎出现

了类似于赌博问题的行为。

FCA 发现，app 游戏化在吸引消费者参与的同时，它的使用方法也可能会误

导消费者或造成不良后果和问题行为。

FCA 市场执行董事 Sarah Pritchard 表示，

“一些产品的设计特征可能会引导投资者从事问题行为，甚至是类似于赌博

的行为。我们希望所有向消费者提供股票交易的公司审查并根据这些现象对其产

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