Page 48 - 期货和衍生品行业监管动态（2022年11月）
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期货和衍生品行业监管动态
这些功能包括，频繁推送最新市场资讯，以及为消费者提供 app 里的交易积
分、徽章和祝贺信息。FCA 发现，使用具有这些功能的 app 的消费者，更可能
投资超出其风险偏好的产品。
除了对 app 运营商提出警告外，FCA 还发布了一项研究报告，表明 FCA 对
使用此类交易 app 的客户面临高风险投资的关注，并且有一部分投资者似乎出现
了类似于赌博问题的行为。
FCA 发现，app 游戏化在吸引消费者参与的同时，它的使用方法也可能会误
导消费者或造成不良后果和问题行为。
FCA 市场执行董事 Sarah Pritchard 表示，
“一些产品的设计特征可能会引导投资者从事问题行为，甚至是类似于赌博
的行为。我们希望所有向消费者提供股票交易的公司审查并根据这些现象对其产
品进行适当地改进。这些公司还应当确保他们为客户提供了帮助，特别是那些容
易遭受风险或有赌博问题迹象的客户。”
FCA 将进一步研究交易 app 的使用和设计特征，特别是了解这些 app 用户更
广泛的金融脆弱性，例如，他们是否借款进行投资，以及其损失规模。FCA 的
2022 年财务生活调查（2022 Financial Lives Survey）发现，在所有成年投资者中，
有 9%的人是借款进行投资，这其中 49%的人如果不进行借款将无法继续投资。
为了确保客户受到公平对待，在新的消费者义务于明年生效前，所有公司应
当现在审查其产品，确保符合应有目的。
消费者义务规定，公司必须对其服务进行合理设计，使消费者能够对金融产
品和服务作出有效、及时和适当的决策。
FCA Concerned about Problem Behaviours Linked to Trading App Design
(2022/11/12)
The Financial Conduct Authority (FCA) has warned stock trading app operators
to review design features, including those with game-like elements, which risk
prompting consumers to take actions against their own interest.
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