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【湖南省期货业协会】湖南首个“保险+期货”创新项目签约落地

发布时间:2016年10月20日

  

   10月20日,中华财险湖南分公司与永安期货全资子公司永安资本在永安期货长沙营业部签订棉花“保险+期货”创新试点合作协议,同时给湖南津市银华灵泉棉花专业合作社签发了棉花价格保险保单。我省首个“保险+期货” 创新业务模式正式启动,银华灵泉棉花专业合作社成为该模式的第一位客户。该试点属于郑州商品交易所2016年支持建设的10个“保险+期货”试点之一。 

  郑州商品交易所湖南省发改委、省农委、省金融办、湖南证监局、期货协会、保险协会、省银华集团、中华财险、永安期货公司及开福区相关领导受邀出席签约仪式。 

  2016年以来,郑商所积极响应中央一号文件精神,引导和支持期货公司、保险公司开展“保险+期货”试点建设工作,以探索建立保障农户稳收增收新途径。棉花“保险+期货”的业务模式是:合作社(或农户)向保险公司购买棉花价格保险,由保险公司为农户承担价格风险的保障;同时,保险公司向期货公司购买场外看跌期权,实现棉花价格保险的“再保险”;期货公司再在期货市场上进行套期保值,实现风险对冲,最终将种植户遭受的棉花价格下跌风险转移到资本市场,实现风险分散,形成各方受益的闭环。 

  此次中华财险湖南分公司与银华灵泉棉花专业合作社签订的棉花价格保险,投保的棉花总量是1000吨,保单约定棉花目标价格为1.5万元/吨,保险金额为1500万元。如在保险期限内,郑州商品交易所棉花期货合约CF701各交易日收盘价的平均值低于1.5万元/吨时,保险公司负责赔偿差值部分。如收盘价平均值为1.35万元/吨时,农户将获得150万元的赔偿,计算方式为(1.5-1.35)*1000=150万元。对于投保的合作社来说,购买价格保险后,就提前锁定了种植棉花的保底收益,当市场价格下跌时,仍然能够获得保险约定价格的收入。而保险公司向农户支付赔款后,再从期货公司获得“再保险”的相应赔偿。 

  签约仪式上,相关领导充分肯定了棉花“保险+期货”的创新方式,勉励中华财险和永安期货继续开发新的产品,并进一步优化产品和流程,管控好风险,为广大种植户提供有效价格风险保障。 

  中华财险湖南分公司农险部副总经理刘峰介绍说,此次棉花“保险+期货”创新试点是2016年中央1号文件提出的要“稳步扩大‘保险+期货’试点”文件精神的贯彻落实,具有重大的政治和社会意义。希望借助这个项目的成功落地,得到省委、省政府的大力支持,力争明年纳入省级财政补贴范围,扩大承保覆盖面,将这个项目继续运行下去,让更多的棉农受益。 

  据了解,目前“保险+期货”属于试点阶段,全国已经开展此类业务的省份不多。此次棉花“保险+期货”在湖南省内属第一次试点,具有重要的创新意义,不仅为合作社(或农户)提供了规避价格风险的工具,稳定了棉花的正常生产经营,还对国家加快推进农产品价格市场形成机制改革具有重要的研究意义。  

湖南省期货业协会 供稿)      


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